Laleli'de kara para aklama sistemi: Sahte pasaportlarla 112 milyar liralık işlem

Halk TV'den Bahadır Özgür'ün köşe yazısında incelediği, Laleli merkezli kurulan ve son yılların en büyükleri arasında yer alan kara para aklama ağına dair soruşturma dosyasının yeni detayları ortaya çıktı.

Özellikle Libya ve Irak üzerinden Türkiye'ye giren kaynağı belirsiz milyonlarca dolarlık para trafiğinin, aklama döngüsü şeması ve MASAK raporları ile gözler önüne serildiği görülüyor.

Soruşturma dosyasında, Libya ve Irak’tan gelen paranın nasıl aklandığını gösteren detaylı bir şema yer alıyor. Aklama döngüsünün temelinde, Libya vatandaşlarının banka ve kredi kartlarıyla yurt dışında harcama yapma hakkı yatıyor.

Sabit kur rejimi olan Libya ile serbest kur rejimindeki Türkiye arasındaki kur farkı (dolar kurunun yükselmesiyle) ciddi bir fırsat yarattı.

Libya vatandaşlarının banka hesaplarındaki petrol gelirlerinden gelen paralar, bazı bankaların POS cihazlarını Libya’ya açan Türkiye'deki firmalarca kullanıldı. Normalde mal veya hizmet alımı için kullanılması gereken kartlar, kâğıt üzerinde altın başta olmak üzere mal veya hizmet alınmış gibi gösterilerek bankacılık sistemine sokuldu.

İşlemler, POS cihazlarının koliler halinde Libya'ya gönderilmesi ve karşılığında naylon faturalar kesilmesiyle bir 'varlık kaçırma' ve aklama işine dönüştü.

Şüpheli işlem yoğunluğu

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın raporlarına göre, aklama ağının büyüklüğü akıl almaz boyutlara ulaştı:

2020-2023 dönemine ait 86 şirketin 921 POS cihazı ve 110 banka hesabındaki işlemler incelendi. Toplam şüpheli işlem miktarı, yılsonu Merkez Bankası kuruna göre 112 milyar 276 milyon 218 bin 974 lira olarak tespit edildi.

İncelenen bir şirketin satışlarının 2019'a kıyasla 2021'de aniden 17 kat arttığı belirlendi. Başka bir şirketin 2021'de 58 gün POS cihazı kullanmasına rağmen, POS ile yapılan satışların yurtiçi satışlara oranının %99'a ulaştığı anlaşıldı.

MASAK raporu

3 Ekim 2025 tarihli MASAK raporunda yer alan sonuçlar, aklama döngüsündeki sahteciliği ortaya koydu:

21 şirketin 312 POS cihazı üzerinden yapılan 47 milyar 573 milyon liralık işlem şüpheli bulundu. Bu işlemlerin %99,99’u yurtdışı menşeli kartlarla yapıldı.

Aynı gün içerisinde, aynı tutarda yapılan işlem sayısı tam 635 bin 306 olarak kaydedildi.

Yalnızca tek bir gecede (22.00’dan sabah 08.00’a kadar) 95 bin 226 işlem yapıldığı ve bunun parasal tutarının 8 milyar 417 milyon lirayı aştığı belirlendi.

İşlemleri yapanların gerçek kişiler olup olmadığına dair yapılan sorgulamada, incelenen 472 adet yabancı pasaportun neredeyse tamamının sahte olduğu ya da söz konusu kişilerin Türkiye’ye hiç giriş yapmadığı tespit edildi.

Sonuç olarak, 'bavul ticareti'nin büyük kısmında mal ve hizmet satışının hayali, pasaportların sahte olduğu, ancak paranın gerçek olduğu ortaya çıktı.

Türkiye'deki bu aklama ağının uluslararası yaptırımların delindiği şüphesiyle ABD'nin takibinde olduğu belirtildi. Libya Temsilciler Meclisi Yolsuzluklarla Mücadele Ulusal Komisyonu'nun hazırladığı 'gizli kara para listesinin' çoğunluğu Türkiye ve Dubai'deki şirketlerden oluşmakta