Dev Holdinge Kayyım! Devlet Resmen El Koydu: Beklenmedik Gelişme

Avrupa’da gayrimenkul ve perakende sektörünün en büyük yapılanmalarından biri olan Signa Holding GmbH’de başlayan mali kriz, finans dünyasında geniş yankı uyandırdı. Avusturya merkezli şirketin borç yükü ve ödeme güçlükleri, Signa’ya yüksek miktarlarda kredi sağlayan bankaları da yakından ilgilendiren bir sürece dönüştü. Şirketler grubundaki iflas ve yeniden yapılandırma süreci devam ederken, Signa Holding’in yönetimine ilişkin alınan yeni karar Avrupa ekonomi gündeminin öne çıkan başlıklarından biri oldu.

Signa Holding, sadece Almanya’nın en köklü mağazalar zinciri Galeria Kaufhof-Karstadt ve lüks perakende markası KaDeWe Grubu ile değil, aynı zamanda Hamburg’daki görkemli Elbtower projesi gibi dev yatırımlarıyla da tanınıyordu. Holdingin bünyesinde 1000'in üzerinde şirket bulunuyordu. Ancak borç yükü ve yönetim zafiyetleri nedeniyle şirketin sürdürülebilirliği kalmadı.

DEVLET MÜDAHALESİYLE KAYYIM ATANDI

Ekonomik istikrarsızlıklar sonrası devletin müdahalesiyle şirkete el konuldu. Holdingin 42 yaşındaki kurucusu ve CEO’su Rene Benko, yönetimden tamamen uzaklaştırıldı. Benko'nun kişisel serveti de bu süreçte risk altına girdi. Yaşanan bu gelişme, Avrupa’daki emlak ve finans dünyasında bir "deprem etkisi" yarattı.

BANKALARI DA PEŞİNDEN SÜRÜKLEDİ

Signa'nın çöküşü yalnızca şirketle sınırlı kalmadı; holdingin kredi ilişkisi içinde olduğu çok sayıda banka da ağır zarar gördü. İsviçre merkezli özel banka Julius Baer, Signa’ya verdiği 628 milyon Euro’luk krediyi karşılıksız bırakmak zorunda kaldı. Bu gelişmenin ardından bankanın CEO’su Philipp Rickenbacher istifaya zorlandı, üst düzey yöneticilere bonus ödemeleri iptal edildi. Bankanın borsa değerinde ise yüzde 54’e varan bir düşüş yaşandı. Karı ise bir önceki yıla kıyasla yüzde 55 azaldı.

Bankanın açıklamasına göre, kredi teminatı olarak gösterilen Signa hisseleri artık sadece kağıt üzerinde bir değere sahip. Bu nedenle Julius Baer, bundan sonraki süreçte konut kredilerine odaklanacağını duyurdu. Yaşanan bu dev zararların etkisinin 2026 yılına kadar sürebileceği öngörülüyor.

FİNANS DEVLERİ DE YIKIMDA

Signa Holding’in iflasıyla birlikte, aşağıdaki büyük finans kuruluşları da ciddi maddi kayıplarla karşı karşıya kaldı:

Julius Bär: 628 milyon Euro

Landesbank Hessen-Thüringen: 627,4 milyon Euro

Munich Re (Münchner Rück): 700 milyon Euro

LVM: 300 milyon Euro

Mezz 23 GmbH & Co. KG: 200 milyon Euro

Hamburg Commercial Bank AG: 141,9 milyon Euro

Allianz: 300 milyon Euro

R+V Group: 386 milyon Euro

Norddeutsche Landesbank: 135,2 milyon Euro

Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien: 280 milyon Euro

Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG: 181,8 milyon Euro

Erste Group Bank AG: 129,1 milyon Euro

Migros Bank AG: 101,3 milyon Euro

BayernLB: 100 milyon Euro

YÜZ MİLYONLARCA EURO'LUK BORCA BATTI

Gerçek Gündem'deki habere göre; Toplamda milyarlarca euro borçla iflas eden Signa Holding, Avrupa finans sisteminin ne kadar kırılgan hale geldiğini gözler önüne serdi. Bazı borçlar zaman içinde kısmen ödense de, şirketin hâlâ yüksek oranda borçlu olduğu ve bunların önemli bir kısmının ödenmesinin güç olduğu belirtiliyor.